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Fondos de inversión

0. Trae tus fondos de inversión y empieza a invertir

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Llévate al momento una bonificación de hasta 3.000 Euros (dependiendo del importe traspasado y del fondo de destino).


¿Cuándo?

Para traspasos realizados hasta el 31 de mayo de 2024.

¿Qué importe?

Desde 5.000 euros

¿Cuándo recibiré la bonificación?

En la fecha en la que se reciba el traspaso. Es necesario que el número de participaciones traspasadas se mantenga invariable en el mismo fondo destino del traspaso, durante 24 meses a contar desde la fecha de solicitud del traspaso*.

El importe máximo de la bonificación será de 3.000€ por cliente.

Traspaso de fondos de inversión


Promoción válida hasta el 31/05/2024, para todas las entidades del Grupo Cooperativo Cajamar.

Ejemplo práctico máxima bonificación: Dentro de la fecha de promoción un cliente traspasa desde otra entidad comercializadora 209.798,91€ al fondo de inversión TREA CAJAMAR RENTA VARIABLE INTERNACIONAL, FI Suponemos que se suscriben 20.000 participaciones a un valor liquidativo de 10,489945€ importe bruto a abonar una vez recibido el traspaso: 20.000 participaciones x 10,489945€ (valor liquidativo) x 1,43% = 3.000€. (*) Si durante el período de permanencia establecido, el cliente ordena el reembolso total o parcial de sus participaciones o el traspaso total o parcial del Fondo a otro Fondo de Inversión distinto, estará obligado a devolver a la entidad el importe bruto de la bonificación recibida de forma proporcional al número de días que resta desde la fecha de reembolso o traspaso, hasta el último día del período de permanencia. Consulta folleto informativo de los fondos y Documentos de datos fundamentales para el Inversor (KIIDs) a través del bróker online en nuestra web y en cualquiera de nuestras oficinas. Además, puedes consultar el folleto informativo de todos los fondos en la CNMV.

Consulta los fondos incluidos en la promoción y las bases completas en el siguiente documento: Bases de la promoción de traspasos de fondos de inversión (PDF 563,76 KB.)

1. Perfilar: Encuentra el fondo que se adapte a tu perfil

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2. Avanzar: La información completa del fondo en nuestro buscador avanzado

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Encuentra dónde invertir buscando por: nombre del fondo, código ISIN, tipo IIC: fondos nacionales e internacionales, entidad gestora, tipo de inversión y categoría, nivel de riesgo, rating, rentabilidad, comisiones y otras muchas características.

Te facilitamos todas las características de cada fondo, sus rentabilidades e información Legal. Además de toda la información relevante que debes conocer antes de invertir.


¿Te quedan dudas? Completa este formulario y nos pondremos en contacto contigo

3. Operar: Con tarifas de compraventa adaptadas a tu volumen de operaciones

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Llegar al mercado rápido y con unas comisiones adaptadas a tu operatoria, puede hacer que te diferencies del resto de inversores.

Te invitamos a conocer nuestras tarifas de compraventa sobre los principales instrumentos financieros del mundo.

transparentes

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Adaptadas a tu número de operaciones

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¿Qué necesitas saber a la hora de invertir?

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Un fondo de inversión es un patrimonio formado por la suma de las aportaciones dinerarias realizadas por un número variable de personas (llamados partícipes), que invierte en diversos instrumentos financieros (como bonos, acciones, derivados, divisas...)

  • Participaciones: Es la unidad de inversión de un fondo.
  • Sociedad Gestora: Toma las decisiones de inversión y ejerce todas las funciones de administración y representación del fondo.
  • Sociedad Depositaria: Custodia los valores y efectivo que componen el patrimonio.
  • Valor Liquidativo: Es el precio o valor de mercado de cada participación que oscila según la evolución de los valores que componen el patrimonio del fondo, y se calcula diariamente dividiendo el patrimonio total por el número de participaciones en circulación en ese momento.
  • La rentabilidad: se calcula como el porcentaje de variación del valor liquidativo entre la fecha de compra (suscripción) y la fecha de reembolso (venta), y puede ser tanto positiva como negativa, según la evolución del valor liquidativo.
  • Comisiones: a cambio de contar con una gestión profesional de sus inversiones, el partícipe paga estas comisiones que son cargadas al fondo de forma directa (se restan del valor liquidativo del fondo). Es el caso de las comisiones de gestión y de depósito. Algunos fondos tienen comisiones por la suscripción y/o el reembolso de participaciones.
  • Fiscalidad: No se tributa hasta que no se produzca el reembolso de las participaciones.
    Para personas físicas residentes, no se tributa por cambiar de fondo de inversión, sólo al reembolsar por la plusvalía que se obtenga, y como ganancias o pérdidas patrimoniales en la base imponible del ahorro, lo que permite compensación de plusvalías con minusvalías.
  • Benchmark: Es el índice de referencia que mide el mercado en el que invierte un fondo de inversión. La mayoría de los fondos, tienen uno con el que comparan su rentabilidad.
  • Un cuartil: El conjunto de fondos de un mismo mercado, se dividen en cuatro partes iguales en función de su rentabilidad. En el primer cuartil están los que consiguen la mejor rentabilidad y en el cuarto los peores.
  • El Var (Value at Risk): Es una medida de riesgo de un fondo o una cartera de fondos. Indica lo máximo que puedes perder con tu inversión en un periodo determinado, con un nivel de confianza. Se calcula con datos estadísticos de lo que ha hecho en el pasado.
  • El ratio de Sharpe: Mide la relación entre Rentabilidad y Volatilidad Histórica de un Fondo de Inversión. Se calcula dividiendo la rentabilidad de un fondo menos la tasa de interés sin riesgo entre la volatilidad o desviación standard de esa rentabilidad en el mismo periodo. Cuanto mayor es, mejor es la rentabilidad del fondo en relación al riesgo de la inversión.

Operativa de fondos de inversión:

  • La suscripción (compra) de participaciones.
  • El reembolso (venta) de participaciones.
  • Los traspasos entre distintos fondos (reembolso de un fondo de inversión y la inmediata suscripción de otro) Cuidado con los fondos que tienen comisión por reembolso y/o suscripción.

Estas operaciones los puedes realizar desde tu oficina o cómodamente donde quieras desde banca telefónica (a excepción de la suscripción) o banca electrónica a través de tu bróker online.

Antes de invertir:

  • Situación actual: Analiza tu situación financiera actual para saber de qué capital dispones. 
  • Objetivo de la inversión: Saber cuál es el objetivo de tu inversión
  • Horizonte temporal o duración de la inversión: El plazo al que puedes o quieres tener invertido tu dinero.
  • Perfil de riesgo: Debes definir cuál es tu perfil de inversor, es decir, cuál es el riesgo que puedes y quieres asumir (conservador, moderado o arriesgado) y la rentabilidad estimada que quieres obtener. (Recuerda que a mayor riesgo, suele haber mayor rentabilidad potencial, pero también más posibilidades de sufrir pérdidas.)

Para determinar el fondo que mejor se ajusta a tus necesidades, es importante leer el folleto del fondo o el DFI (datos fundamentales para el inversor), donde está toda la información relevante de cada fondo (nivel de riesgo, gastos, importe mínimo, política de inversión...)

En el momento de invertir:

  • Conoce bien el producto en el que inviertes: comisiones, plazos, posibles rendimientos y riesgos asociados.

Después de invertir:

  • Vigila tu inversión. Controla las posibles pérdidas, rendimientos, plazos de vencimiento, etc. O el momento adecuado para liquidar esos activos.

Puedes consultar toda la información en nuestro Buscador de Fondos.

Según su política de inversión, pueden distinguirse los siguientes tipos de fondos:

  • Fondos de renta fija: invierten la mayoría de su patrimonio en activos de renta fija, como bonos, obligaciones, letras y pagarés.
  • Fondos de renta variable: invierten la mayor parte de su patrimonio en acciones de empresas.
  • Fondos mixtos: invierten parte de su patrimonio en renta fija y parte en renta variable.
  • Fondos globales: tienen libertad para no fijar de antemano los porcentajes que van a invertir en renta fija o variable, la moneda en que estarán denominados los activos en los que inviertan o la distribución geográfica de la inversión.
  • Fondos garantizados: aseguran al inversor, a una determinada fecha denominada vencimiento de la garantía, el valor de su inversión inicial más una rentabilidad fija o variable. Estos fondos presentan características peculiares que deben ser conocidas antes de la suscripción.
  • No es necesario realizar grandes inversiones, consulta en cada fondo el importe mínimo.
  • Gestionados por gestoras de reconocido prestigio.
  • Es un mercado regulado y supervisado por la CNMV.
  • Diversificación de la cartera: aunque nuestra inversión sea pequeña, está diversificada en diferentes activos.
  • Puedes acceder a mercados en los que una persona no podría invertir por sí mismo.
  • Ventajas fiscales: Para personas físicas residentes, no se tributa por cambiar de fondo de inversión, sólo al reembolsar por la plusvalía que se obtenga, y como ganancias o pérdidas patrimoniales en la base imponible del ahorro, lo que permite compensación de plusvalías con minusvalías.
  • Valoración diaria del fondo.
  • Transparencia: Información periódica de la evolución de la inversión. Consúltala en nuestra página web y en nuestro buscador.

Además, debes tener en cuenta que los Fondos de Inversión conllevan riesgo de pérdida de capital. La inversión está sujeta a posibles fluctuaciones en el precio de mercado, por lo que no hay garantía de devolución del capital invertido.

¿Qué debes tener en cuenta?

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uno

Fiscalidad

En cada etapa de tu vida tu disponibilidad financiera puede hacerte cambiar de fondo. No te preocupes, puedes traspasar de un fondo a otro sin tributar por ello. Para personas físicas residentes.

dos

Diversificación

Distintos fondos ofertados, para distintos perfiles inversores.

tres

Accesibilidad

Los fondos de inversión te dan acceso a mercados a los que individualmente no podrías acceder.


Hechos Corporativos

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Documentos
Informe Fecha
CPR Invest (PDF 165,6 KB.) 23/02/2024
Amundi Asset Management (PDF 397,6 KB.) 15/02/2024
Franklin Templeton Global Solucions PLC (PDF 231,88 KB.) 12/02/2024
Carmignac Investing (PDF 396,87 KB.) 09/02/2024
Carmignac Investing (PDF 141,7 KB.) 09/02/2024
Pictet Asset Management(en inglés) (PDF 1,28 MB.) 07/02/2024
Aviva Investors (PDF 133,68 KB.) 24/01/2024
NORDEA 1, SICAV (PDF 695,26 KB.) 23/01/2024
Fidelity International (PDF 125,59 KB.) 19/01/2024
Invesco Funds (PDF 722,41 KB.) 18/12/2023
Amundi Asset Management(en inglés) (PDF 252,03 KB.) 18/12/2023
Metagestión S.G.I.I.C., S.A.U. (PDF 409,69 KB.) 14/12/2023
EVLI Fund Management Company Ltd.(en inglés) (PDF 2,67 MB.) 14/11/2023
DWS Invest II y DWS Invest(en inglés) (PDF 248,99 KB.) 09/11/2023
Goldman Sachs Asset Management (PDF 548,98 KB.) 17/10/2023
Janus Henderson Investors(en inglés) (PDF 309,46 KB.) 09/10/2023
Credit Suisse Gestion SGIIC SA (PDF 84,6 KB.) 12/09/2023
Comgest Growth plc(en inglés) (PDF 167,36 KB.) 12/09/2023
Aberdeen Standard Liquidity Fund (Lux) (PDF 948,35 KB.) 12/09/2023
UTI Goldfinch Funds PLC(en inglés) (PDF 3,19 MB.) 17/08/2023
Santander Asset Management (PDF 845,64 KB.) 28/07/2023
abrdn SICAV II (PDF 342,52 KB.) 27/07/2023
Vontobel Fund (PDF 124,45 KB.) 30/05/2023
Amundi Asset Management (PDF 173,98 KB.) 30/05/2023
Santander Asset Management (PDF 1,3 MB.) 29/05/2023
Gescooperativo Fondos de inversión (PDF 154,23 KB.) 24/04/2023
Gescooperativo Fondos de inversión (PDF 103,01 KB.) 18/04/2023
Candriam Sustainable(en inglés) (PDF 81,16 KB.) 14/04/2023
March Asset Management (PDF 5,25 MB.) 20/03/2023
Amundi Asset Management (PDF 541,25 KB.) 14/03/2023
Franklin Templeton Investment Funds(en inglés) (PDF 198,05 KB.) 28/02/2023
Schroder International Selection Fund (PDF 3,04 MB.) 10/02/2023
Franklin Templeton Investment Funds(en inglés) (PDF 198,47 KB.) 07/02/2023
Cambio de marca de NN Investment Partners a Goldman Sachs Asset Management(en inglés) (PDF 225,57 KB.) 01/02/2023
Schroder International Selection Fund (PDF 68,72 KB.) 27/01/2023
Metagestión, S.G.I.I.C., S.A.U. (PDF 125,94 KB.) 02/12/2022
PICTET Sociedad de inversión de capital variable (PDF 158,68 KB.) 01/12/2022
Aberdeen Standard SICAV I(en inglés) (PDF 167,22 KB.) 07/11/2022
Credit Suisse Fund Management S.A.(en inglés) (PDF 429,35 KB.) 31/10/2022
Neuberger Berman Investment Funds PLC(en inglés) (PDF 47,11 KB.) 28/10/2022
Robeco QI Global Dynamic Duration (PDF 126,59 KB.) 28/10/2022
DWS Invest II (PDF 132,21 KB.) 24/10/2022
Aberdeen Standard SICAV I (PDF 225,36 KB.) 16/09/2022
MG (Lux) Investments Funds (PDF 571,41 KB.) 09/09/2022
Fidelity International (PDF 323,37 KB.) 06/09/2022
Aberdeen Standard SICAV I (PDF 43,01 KB.) 01/09/2022
Carmignac Risk Managers (PDF 126,93 KB.) 31/08/2022
BNP Paribas Funds (PDF 308,21 KB.) 30/08/2022
JPMorgan Liquidity Funds (PDF 278,36 KB.) 25/08/2022
JPMorgan Liquidity Funds (PDF 258,91 KB.) 25/08/2022
Aberdeen Standard SICAV I (PDF 55,31 KB.) 12/08/2022
Amundi Asset Management (PDF 257,48 KB.) 29/07/2022
AXA Investment Managers(en inglés) (PDF 291,29 KB.) 25/07/2022
BlackRock Global Funds (PDF 4,23 MB.) 15/07/2022
Schroder International Selection Fund (PDF 46,52 KB.) 15/07/2022
Schroder International Selection Fund (PDF 46,52 KB.) 15/07/2022
NN investment partners (PDF 178,5 KB.) 13/07/2022
Edmond de Rothschild Fund (PDF 98,01 KB.) 15/06/2022
Bankinter Gestión de Activos (PDF 54,18 KB.) 13/06/2022
Edmond de Rothschild Fund (PDF 388,73 KB.) 10/06/2022
Amundi Credit 1-3 Euro (PDF 116,11 KB.) 26/05/2022
Franklin Templeton -LEGG MASON GLOBAL FUNDS PLC (PDF 200,88 KB.) 23/05/2022
BlackRock Strategic Funds (PDF 972,04 KB.) 17/05/2022
EDM International(en inglés) (PDF 134,75 KB.) 29/04/2022
Santander Asset Management (PDF 140,57 KB.) 22/04/2022
Santander Asset Management S.A., S.G.I.I.C. (PDF 22,85 KB.) 11/04/2022
Bankinter (PDF 89,88 KB.) 31/03/2022
BNP Paribas Funds (PDF 204,79 KB.) 22/03/2022
Deka International S.A.(en inglés) (PDF 105,48 KB.) 09/03/2022
Carmignac Risk Managers (PDF 251,04 KB.) 03/03/2022
DWS Investment S.A.(en inglés) (PDF 119,23 KB.) 02/03/2022
Morgan Stanley Investment Funds (PDF 79,03 KB.) 01/03/2022
Barings - Baring International Fund Managers (Ireland) Limited(en inglés) (PDF 192,91 KB.) 01/03/2022
DWS Investment S.A.(en inglés) (PDF 82,95 KB.) 01/03/2022
Black Rock International(en inglés) (PDF 120,48 KB.) 28/02/2022
Pictet – Russian Equities(en inglés) (PDF 108,89 KB.) 28/02/2022
J.P. Morgan(en inglés) (PDF 447,81 KB.) 28/02/2022
Edmond de Rothschild Fund (PDF 201,09 KB.) 25/02/2022
Invesco Funds (PDF 314,91 KB.) 25/02/2022
Santander Asset Management, S.A., SGIIC UNA (PDF 1,22 MB.) 23/02/2022
VONTOBEL FUND (PDF 131,09 KB.) 14/01/2022
AVIVA INVESTORS (PDF 145,22 KB.) 30/12/2021
UBS (PDF 156,37 KB.) 30/12/2021
DWS ESG Dynamic Opportunities(en inglés) (PDF 247,7 KB.) 23/12/2021
GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C. (PDF 223,04 KB.) 14/12/2021
Metagestión (PDF 167,32 KB.) 23/11/2021
TR3A (PDF 91,06 KB.) 15/11/2021
Robeco. The Investments Engineers(en inglés) (PDF 435,92 KB.) 08/11/2021
DWS Invest II (PDF 117,57 KB.) 05/11/2021
UBS (Lux) Equity SICAV(en inglés) (PDF 1,19 MB.) 09/11/2021
Amundi Asset Management (PDF 371,41 KB.) 29/10/2021
LUMYNA FUNDS(en inglés) (PDF 312,21 KB.) 29/10/2021
Bankinter Gestión de Activos (PDF 160,28 KB.) 29/10/2021
AMUNDI 6M (PDF 343,06 KB.) 28/10/2021
Generali Investments SICAV (PDF 196,08 KB.) 22/10/2021
Fidelity International (PDF 515,79 KB.) 15/10/2021
AMUNDI 6M (PDF 635,71 KB.) 13/10/2021
LORD ABBETT(en inglés) (PDF 136,35 KB.) 01/10/2021
Santa Lucía Asset Management (PDF 138,09 KB.) 22/09/2021
Gescooperativo (PDF 163,27 KB.) 17/09/2021
NN investment partners(en inglés) (PDF 180,11 KB.) 09/09/2021
Aberdeen Standard Investments (PDF 281,17 KB.) 06/09/2021
Fidelity International (PDF 302,13 KB.) 24/08/2021
Candriam (PDF 731,46 KB.) 30/07/2021
MIRABAUD (PDF 552,16 KB.) 10/06/2021
NB Global (PDF 273,15 KB.) 03/06/2021
Candriam (PDF 1,82 MB.) 02/06/2021
Pictet(en inglés) (PDF 218,36 KB.) 01/06/2021
Amundi 6 M (PDF 249,21 KB.) 14/05/2021
Aberdeen Standard Investments(en inglés) (PDF 484,58 KB.) 11/05/2021
Novo Banco Gestión (PDF 251,96 KB.) 11/05/2021
Novo Banco Gestión (PDF 343,56 KB.) 11/05/2021
UBS Fund Management (Luxembourg) S.A.(en inglés) (PDF 644,51 KB.) 05/05/2021
Santander Asset Mangement (PDF 2,44 MB.) 29/04/2021
Mutuactivos - Grupo Mutua Madrileña (PDF 87,73 KB.) 29/04/2021
Santander Asset Management (PDF 920,25 KB.) 17/03/2021
Santander Asset Management (PDF 908,67 KB.) 17/03/2021
Santa Lucia - Asset Management (PDF 159,29 KB.) 10/03/2021
Invesco (PDF 639,18 KB.) 10/03/2021
Fidelity International (PDF 144,26 KB.) 01/03/2021
Aberdeen Standard Investments(en inglés) (PDF 282,19 KB.) 01/03/2021
Cartesio Equity (PDF 258,76 KB.) 7/2/2020
Cartesio Income (PDF 267,65 KB.) 7/2/2020
CapitalatWork Foyer Umbrella (PDF 70,7 KB.) 05/02/2021
EDM Focused on micro (PDF 467,36 KB.) 04/12/2020
M&G Investments (PDF 317,79 KB.) 20/10/2020

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